Reglas del servicio de cambio

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1. Disposiciones básicas

1.1. Este acuerdo rige la relación en la prestación de servicios para el intercambio de monedas electrónicas entre el Usuario (en adelante, el Cliente) y el servicio Multichange.net (en adelante, el Servicio).

1.2. El Servicio significa un recurso de Internet llamado Multichange.net.

1.3. Cliente: una persona u organización que realiza un intercambio a través de Multichange.net.

1.4. En adelante, si se hace referencia al Cliente y al Servicio juntos, se denominarán Partes.

1.5. Antes de utilizar los servicios del Servicio, el Cliente está obligado a familiarizarse con los términos del Acuerdo en su totalidad.

1.6. El uso de los servicios del Servicio por parte del Cliente es posible solo con la condición de que el Cliente comprenda y acepte todas las condiciones establecidas en este Acuerdo.

1.7. La Administración del Servicio tiene el derecho de cambiar las cláusulas del Acuerdo unilateralmente. Los cambios entran en vigencia después de que se publican en el sitio web del Servicio Multichange.net.

1.8. Esta oferta comienza a operar desde el momento en que el Cliente envía una solicitud.

2. Objeto del Acuerdo

2.1. El Servicio proporciona los servicios especificados en la Cláusula 4 de este Acuerdo. Asimismo, el cliente está obligado a seguir las reglas que se formulan en la Cláusula 9. Los servicios del servicio Exchange se prestan en la forma de este Acuerdo, cuyas disposiciones se detallan en la Cláusula 5. 2.2. Todas las operaciones realizadas en el Servicio se proporcionan de forma remunerada. El cliente que creó la aplicación en el sitio está obligado a pagarla.

3. Derechos y obligaciones de las Partes

3.1. El Servicio de Intercambio de Multichange.net está obligado a:

3.1.1. Cambie moneda electrónica, sistemas de pago en línea Qiwi, Payeer, Perfect Money, Yandex.Money, ADVcash y otros en cumplimiento de todas las reglas estipuladas en este Acuerdo. 

3.1.2. Brindar soporte técnico e informativo a los Clientes en el proceso de realizar transferencias de dinero utilizando el Servicio Online de Multichange.net.

3.1.3. Garantizar la seguridad de la información sobre las operaciones de intercambio completadas, es decir, datos personales, el momento del intercambio, la cantidad y otra información. Los intercambios realizados en diferentes direcciones con sistemas de pago confidenciales tienen un estado Confidencial y no están sujetos a divulgación.

3.1.4. No proporcione información sobre las operaciones de intercambio realizadas a personas no autorizadas. Las excepciones son los siguientes casos: - si la autoridad judicial ubicada en la ubicación del Servicio en línea de Multichange.net ha tomado una decisión relevante, que ha entrado en vigencia; - si se recibe una solicitud de las agencias policiales oficiales y las instituciones de supervisión financiera que operan en la ubicación del Servicio en línea de Multichange.net;

3.1.5. Brindar descuentos al Cliente de acuerdo con el Acuerdo establecido.

3.1.6. Asegurar que los fondos sean acreditados en la cuenta del Cliente o de un tercero dentro de las 24 horas posteriores a la recepción de la queja en los casos previstos en las cláusulas 3.2.5, 5.4, 5.5 o 5.6.

3.2. Obligaciones del Cliente:

3.2.1. Proporcionar al Servicio información precisa sobre la aplicación para garantizar el intercambio más rápido posible.

3.2.2 Indique los datos reales de su dirección de correo electrónico para recibir una notificación del Servicio sobre el avance de la operación de intercambio.

3.2.3 Cumplir con los requisitos de este Acuerdo proporcionados por el Servicio Multichange.net.

3.2.4. Notificar a la administración del Servicio o al soporte en línea sobre situaciones en las que los fondos no se pagaron total o parcialmente, así como sobre los casos especificados en las cláusulas 5.4.- 5.6. del Acuerdo actual. La notificación debe enviarse a más tardar un mes después de la transacción. En caso contrario, los fondos del cliente transferidos por solicitud estarán a disposición del Servicio.

3.2.5. Para excluir cualquier posible complicidad en el comercio ilegal y cualquier otra operación ilegal utilizando los servicios del servicio Multichange.net.

3.2.6. Excluir en su práctica del uso del servicio Multichange.net cualquier acción cuya implementación pueda causar daño directo o indirecto a la lucha contra el lavado de dinero y el lavado de dinero;

3.2.7. No violar los requisitos de las leyes que establecen las características del intercambio en línea. 3.2.8. Calcular y pagar de forma independiente todos los impuestos requeridos de acuerdo con la legislación fiscal de la ubicación del Usuario.

3.3. El servicio de intercambio tiene derecho a:

3.3.1. Suspenda la operación del servicio por un cierto período de tiempo para solucionar problemas y mejorar el Servicio.

3.3.2. Congelar la transacción, hasta que se aclaren las circunstancias, si se ha recibido una denuncia por Fraude de Clientes o socios y representantes de las autoridades competentes.

3.3.3. Establece un sistema de descuentos para operaciones de cambio a tu propia discreción.

3.3.4. Establezca y cambie el tamaño de la comisión para el intercambio.

3.3.5. Cancelar la operación en curso y devolver los fondos depositados por el Usuario con reembolso de comisiones al Usuario sin explicar los motivos.

3.3.6. El servicio en línea tiene derecho a exigir al Cliente una captura de pantalla de la confirmación de la operación realizada mediante medios de comunicación, correo electrónico, si se cometió un error durante el intercambio.

3.3.7. Dejar de comunicarse con el Usuario que exprese malas palabras, haga preguntas sobre la Confidencialidad del servicio o se niegue a brindar la información necesaria a los empleados.

3.3.8. Bloquear una transacción en los casos previstos en cl. 5.4-5.6 de este Acuerdo.

3.3.9. Bloquee los fondos y no los devuelva hasta que se identifique al Cliente.

3.3.10 El servicio de seguridad del servicio tiene derecho a congelar la solicitud del cliente si ha recibido enriquecimiento ilícito en este o en un servicio de intercambio de terceros de alguna manera y se encuentra en la lista de deudores, hasta que se aclaren los motivos y la indemnización. por las pérdidas sufridas por los intercambiadores de este usuario.

3.3.11 El Servicio tiene el derecho de revisar los términos de remuneración del programa de recomendación.

4. Lista de servicios prestados por el Servicio

4.1. El servicio realiza operaciones para el intercambio de monedas electrónicas, criptomonedas, también es posible utilizar transferencias bancarias. Esta lista se puede encontrar en la página principal del sitio.

4.2. El servicio de cambio no tiene derecho a verificar al cliente la disponibilidad de fondos utilizados para cambiar divisas.

5. Regulación de las operaciones cambiarias

5.1. Se considera que el intercambio se inicia con la transferencia de fondos en una solicitud particular del Cliente.

5.2. El intercambio se considera completo solo después de que los fondos se transfieran a la cuenta proporcionada por el Cliente.

5.3. El cliente no tiene derecho a cancelar la operación después de que ya haya comenzado, ni a exigir la devolución de los fondos transferidos para canje.

5.4. Si el Usuario transfirió una cantidad que no coincide con los detalles especificados al realizar el intercambio, el Servicio tiene derecho a congelar la transacción hasta que el Cliente aplique de conformidad con la cláusula 3.2.5, el Servicio lleva a cabo sobre el hecho de la cantidad recibida , teniendo en cuenta el tipo de cambio fijado en el momento del inicio de la transacción. O el Servicio volverá a calcular de acuerdo con los fondos recibidos. La elección de la acción en este caso se proporciona al Servicio.

5.5. Si se especifica una cuenta incorrecta o bloqueada, no se realiza el intercambio. El dinero se devuelve al Cliente a petición de este sobre la base de la cláusula 3.2.5. Al mismo tiempo, se cobran tarifas.

5.6. Si el Cliente ha ajustado el monto del pago o ha realizado un pago desde la cuenta de otra persona, el Servicio en línea tiene derecho a bloquear dicho pago. El reembolso se produce a petición del Usuario sobre la base de la cláusula 3.2.5.

5.7. Si los fondos provienen de una cuenta diferente a la especificada en la solicitud o se cambiaron las notas del pago, el Servicio tiene derecho a bloquear la transacción. Los reembolsos se realizan a petición del Cliente sobre la base de la cláusula 3.2.5.

5.8 Los recibos de fondos en direcciones bancarias pueden ser de hasta 5 (cinco) días hábiles.

5.9 El cliente se compromete a pagar la aplicación dentro de los 15 minutos; de lo contrario, la aplicación puede ser eliminada o recalculada a la tarifa actual.

5.10 En el caso de que el pago del cliente no se haya recibido durante mucho tiempo debido a que el remitente indicó una comisión baja por el envío, o el retiro se realizó desde un sitio de terceros que retrasa el pago, el servicio de intercambio tiene derecho a volver a calcular el tipo de cambio en la aplicación en el momento de recibir los fondos.

5.11 En el caso de que el cambio se realice con un pago adicional del servicio de cambio, no se aplica el descuento. 

5.12 En todo caso, cuando se realiza una devolución, se retiene una comisión del 5%, salvo lo dispuesto en el apartado 10.1.1.

6. Garantías y responsabilidades de las partes

6.1. El servicio Multichange.net no asume responsabilidad material y moral por el llenado incorrecto de la solicitud u otros errores en la implementación del cambio de moneda electrónica. Si los fondos fueron transferidos a la cuenta incorrecta especificada en la solicitud por el Cliente, la operación no se puede cancelar ni reembolsar.

6.2. El servicio Multichange.net no se hace responsable de los daños o la pérdida de funcionalidad del equipo o sus elementos individuales, causados durante el intercambio.

6.3. El Servicio Multichange.net no es responsable por el retraso en el pago de una u otra Institución Financiera.

6.4. Multichange.net no se hace responsable de las pérdidas o la no recepción de ingresos si surgen como resultado de representaciones erróneas del Cliente con respecto a las tarifas o la rentabilidad de las transacciones.

6.5. El servicio no es responsable de las pérdidas financieras incurridas debido a retrasos en la traducción.

6.6. El cliente confirma que es el propietario legítimo o tiene bases legales para usar los fondos involucrados en las transacciones de intercambio.

6.7. El Cliente se compromete a reembolsar las pérdidas a terceros, cuya ocurrencia está directa o indirectamente relacionada con el uso de las capacidades del servicio por parte del Cliente.

6.8. El Cliente confirma que en el momento de la interacción con el Servicio de Multichange.net ha alcanzado la mayoría de edad, de acuerdo con la legislación del país donde se encuentra el Cliente.

7. Cambios en los términos del Acuerdo.

7.1. La Administración del Servicio de Intercambio de Multichange.net tiene el derecho de editar o cambiar este Acuerdo en cualquier momento. Los cambios entran en vigencia después de que se publican o se publican en el sitio web oficial de Multichange.net.

8. Fuerza mayor

8.1. En caso de fuerza mayor, las Partes quedan exoneradas de responsabilidad por el incumplimiento o cumplimiento extemporáneo de los términos de este Acuerdo. Fuerza mayor significa guerra, ataque terrorista, incendio, inundación, disturbios, penetración de piratas informáticos, actos de las autoridades locales. También se incluye un corte de energía y la falta de acceso a las redes, incluido Internet y los servicios de comunicación.

9. Procedimiento para realizar operaciones cambiarias

9.1. Está prohibido utilizar el servicio de intercambio para transacciones ilegales, fraude. El cliente acepta ser responsable por un intento de intercambiar fondos de naturaleza fraudulenta, de acuerdo con las leyes establecidas del estado donde se cometió la violación.

9.2. Al realizar actividades de búsqueda, si se demuestra la ilegalidad del pago, entonces el Servicio tiene derecho a proporcionar información a las autoridades policiales solicitadas.

9.3. Para cambiar moneda, el Cliente debe transferir la cantidad requerida de fondos electrónicos de su billetera virtual. Al mismo tiempo, es personalmente responsable de la legalidad de las fuentes de su recepción.

9.4. El servicio de intercambio no se hace responsable de la ejecución de la transferencia realizada para el Cliente por terceros.

9.5. El cliente, al hacer clic en el botón "Estoy de acuerdo con las reglas de intercambio", acepta todos los términos de este Acuerdo.

10. Lucha contra el blanqueo de capitales (AML)

10.1. Implementación de métodos de control:

10.1.1. Los métodos de control se utilizan en los siguientes casos y áreas:

  • Al establecer relaciones comerciales con el Usuario y durante sus actividades;
  • en todo caso, si el importe de la transacción supera los 15.000 euros o es equivalente a este importe en cualquier otra moneda;
  • si existen dudas sobre la exactitud y / o confiabilidad de los datos proporcionados;
  • si la transacción planeada es innecesariamente compleja;
  • si existe motivo para sospechar que la transacción está relacionada con el lavado de activos y / o financiamiento del terrorismo y / o cualquier otra forma de actividad ilegal y / o se considera una transacción de alto riesgo de acuerdo con el procedimiento de evaluación de riesgos establecido por la política vigente.    
  • si durante la verificación AML automatizada de las direcciones de billetera en línea del Usuario, existe una posible conexión con organizaciones tales como: Darknet Marketplace, Darknet Service, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Mixing Service, Ransom, Scam, Stolen Coins. En caso de revelar dichos enlaces, los fondos se devolverán a los detalles del remitente solo después de que se complete la verificación (KYC) del Usuario (menos una comisión del 10%).

10.2. Se implementan métodos de control adicionales si el Usuario cambia las condiciones y / o detalles del intercambio, y / o las cumple parcialmente y / o no las cumple, aumentando el nivel de riesgo:  

  • si el intercambio no tiene un propósito razonable (no es razonable);
  • si el intercambio es financieramente irracional;
  • si el mismo tipo de transacciones y / o intercambios se repite varias veces en un período corto;
  • si el Usuario se niega a proporcionar la información solicitada por el Servicio en los casos y en la forma prevista por esta política y / o las Reglas del Servicio, sin explicar el motivo de la negativa y / o si el Usuario expresa inquietudes inusuales sobre cuestiones de confidencialidad ;    
  • si el Usuario decide cambiar la transacción de una manera que no es habitual en la práctica de organizar operaciones de intercambio;
  • en caso de prisa irrazonable por parte del Usuario en la operación / intercambio / transacción;
  • si el Usuario realiza cambios en los términos de la transacción / intercambio poco antes de su ejecución;
  • si es imposible contactar al Usuario mediante el correo electrónico y / o número de teléfono proporcionados, y / o cualquier otra información de contacto;  
  • si existe información y / o motivos para creer que los datos facilitados por el Usuario son falsos y / o inexactos;  
  • si la transacción / intercambio planificado es innecesariamente complejo y no hay una razón económica obvia.

10.3. Al aceptar este Acuerdo, acepta y acepta nuestra política AML .