Telegram-bot Social

AML

Ana  |  Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik İç Kontrol Kuralları

 

Multichange Hizmeti, Estonyanın yürürlükteki mevzuatına uymaya ve kullanıcıların Hizmet kaynaklarına erişebilecekleri ve bunları belirlenen Kurallara uygun olarak kullanabilecekleri diğer ülkelerin yasalarına uymaya çalışmaktadır. Belki de herhangi bir kripto para birimi, kara para aklama ve / veya terör finansmanı dahil olmak üzere çeşitli yasa dışı amaçlarla kullanılabilir. Hizmetin kaynaklarını ve diğer suç faaliyetlerini kullanan bu tür işlemlerin önlenmesi için, iyi niyetli kullanıcıların ve mali durumlarının güvenliğine dikkat etmeliyiz.

Bunun için bu AML Politikasını, Hizmet Kurallarını ve Multichange hizmetinin ilkelerini açıklayan diğer belge ve düzenlemeleri hazırladık. Bu politika, çalışanlarımız tarafından sıkı bir şekilde gözetilir ve Hizmetin işlevselliğini kullanmanın tüm risklerini en aza indirmemize izin verir.

Hizmetin mevcut kaynakları, şüpheli değişim işlemlerini ve / veya işlemlerini tanımlamamıza ve bunları kontrol etmemize olanak tanır. Güvenlik nedenleriyle ve yasadışı faaliyetlerle mücadele alanında Hizmetin etkin çalışmasını sürdürmek için, işleyişin ayrıntılarını ve mekanizmalarını ifşa etmiyoruz. Hizmet, herhangi bir zamanda ve herhangi bir Kullanıcı ile ilgili olarak, Hizmetin ilgisini çekebilecek ve fonların kaynağının doğrulanmasında ve kimliğin oluşturulmasında yararlı olabilecek herhangi bir bilgi / belgenin kimlik prosedürünü ve / veya sağlanmasını talep etme hakkını saklı tutar.

Multichange hizmetinin hem kendi kaynaklarıyla hem de üçüncü taraf kuruluşların ve hizmetlerin katılımıyla bir kişisel tanımlama prosedürü (KYC) uygulayabileceğini ve / veya AML politikasına uyumu sağlayabileceğini size bildiririz

 

1. Genel hükümler

1.1 Bu AML politikası, Estonya Cumhuriyetinin mevcut mevzuatına uygun olarak geliştirilmiştir.

1.2 Hizmet - elektronik para alışverişi için İnternette bulunan çevrimiçi bir kaynak - Multichange - bir web sitesi https://Multichange.net ve ilgili uygulamalar (bir mobil uygulama dahil ancak bununla sınırlı olmamak üzere).

1.3 Kullanıcı - 16 yaşına ulaşmış veya Kullanıcı için geçerli yargı yetkisi tarafından belirlenen reşit olma yaşına ulaşmış kişi. Kullanıcı bu maddenin şartlarını yaş sınırlaması ile ihlal ederse, derhal Hizmeti kullanmayı bırakmalı ve siteyi terk etmeli / uygulamayı kapatmalıdır.

1.4 AML politikası, Multichange hizmetinin zorunlu kontrol altındaki işlemlerle ilgili belgeleri ve bilgileri kontrol etmek ve ifşa etmek için geliştirdiği ve kullandığı bir dizi iç kural (bu kurallar) ve hükümler ile para ve / veya herhangi bir şekilde yasallaştırma (kara para aklama) ve / veya terörizmin finansmanı ve bu tür bilgilerin devlet yetkililerine sağlanması ile ilgili olabilir.

Finansal şeffaflık ve yasallık amacıyla, Multichange hizmeti, Hizmetin işlevselliği ve yetenekleri aracılığıyla hileli işlemler yoluyla kara para aklamayı önlemek de dahil olmak üzere yasa dışı faaliyetleri önlemek için bu kuralları kullanır. Bu kurallar, Multichange Hizmetinin Hizmet aracılığıyla herhangi bir şekilde nakit akışıyla ilgili eylemler gerçekleştiren tüm kullanıcıları için geçerlidir.

1.5 AML politikası, bu aşağıdaki belgedir:

1.5.1 Yasadışı yollardan elde edilen fonların (kara para aklama) ve terörizmin finansmanının yasallaşmasını önlemek için iş organizasyonunu düzenler;

1.5.2. İç kontrol ile ilgili olarak çalışanlar için sorumluluklar ve zorunlu prosedürler belirler;

1.5.3 Çalışanlar tarafından yükümlülüklerin yerine getirilmesi için son tarihler belirler ve yetkili kontrol elemanları oluşturur.

1.6 AML politikası ek programlar içerir;

1.6.1 İç kontrol inceleme programı;

1.6.2 İç kontrol yöntemleri uygulama programı;

1.6.3 Müşteri ve müşteri tanımlama programıyla ilişkili kişiler;

1.6.4 Risk analizi programı;

1.6.5 Müşteri ilişkileri yönetimi programı;

1.6.6 Kara para aklamayla ilgili işlem şüphesi olması durumunda program düzenlemelerinin zorunlu işlemleri;

1.6.7 Yazışma değişim programı;

1.6.8 Bilgi belgesel programı;

1.6.9 İşlemden vazgeçme programı;

1.6.10 Servis çalışanı eğitim programı;

1.6.11 Dahili kontrol programı;

1.6.12 İç kontrol programının uygulanması sırasında elde edilen kayıtlara ilişkin kayıt yönetim programı.

1.7 Bu politikanın doğru bir şekilde uygulanmasından sorumlu kişi, Multichange Hizmetinin mevcut Direktörüdür.

 

2. Kontrol yöntemleri için organizasyonel çerçeve

2.1 Mevcut politikayı yeterince uygulamak ve müşteri sayısını ve ilişkili risk seviyelerini hesaba katmak için, Hizmet yönetimi, AML politikasını uygulamak için yöneticiler, bir muhasebeci ve güvenlik departmanı başkanını içeren ayrı bir grup oluşturmuştur.

2.2 Müşterinin ilk kimliğiyle ilgili tüm sorunlar, uygun Servis personeli tarafından çözülür.

2.3 Bu politikanın 1.7 numaralı maddesinde atıfta bulunulan kişi aşağıdaki görevleri yerine getirmelidir:

  • gerçekleştirilen veya planlanan operasyonun kara para aklama veya terörün finansmanına olası katılımı açısından analizi;

  • müşteriler, ilgili kişiler ve yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirilebilecek işlemler hakkındaki her türlü verinin mali denetimine sunulması.

  • bu politikanın uygulanmasına ilişkin raporların sunulması;

  • Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele dairesi tarafından belirlenen diğer yükümlülüklerin yerine getirilmesi.

3. Kontrol yöntemlerinin uygulanması

3.1 Aşağıdaki durumlarda ve alanlarda kontrol yöntemleri kullanılır:

  • Kullanıcı ile ticari ilişkiler kurarken ve faaliyetleri sırasında;

  • her durumda, işlem tutarı 15.000 Euroyu aşarsa veya bu tutara herhangi bir başka para biriminde eşdeğer ise;

  • sağlanan verilerin doğruluğu ve / veya güvenilirliği konusunda şüpheler varsa;

  • planlanan işlem çok karmaşıksa;

  • işlemin kara para aklama ve / veya terör finansmanı ile ilgili olduğundan ve / veya başka herhangi bir yasa dışı faaliyetle ilgili olduğundan şüphelenmek için neden varsa ve / veya mevcut politika tarafından oluşturulan risk değerlendirme prosedürüne göre yüksek riskli bir işlem olarak kabul edilirse.

3.2 Kullanıcının değişim koşullarını ve / veya detaylarını değiştirmesi ve / veya kısmen yerine getirilmesi ve / veya yerine getirilmemesi durumunda ek kontrol yöntemleri uygulanarak risk seviyesi artırılır:

  • takas makul bir amaca hizmet etmiyorsa (makul değilse);

  • takas finansal olarak mantıksız ise;

  • aynı tür işlemler ve / veya değişimler kısa bir süre içinde birkaç kez tekrarlanırsa;

  • Kullanıcı, bu politika ve / veya Hizmet Kurallarında belirtilen durumlarda ve şekilde Hizmet tarafından talep edilen bilgileri reddetme nedenini açıklamadan ve / veya Kullanıcı gizlilik sorunları ile ilgili olağandışı endişelerini ifade ederse vermeyi reddederse;

  • Kullanıcı, değişim işlemlerini organize etme uygulamasından alışılmadık bir şekilde işlemi değiştirmeye karar verirse;

  • işlem / takas / işlemde Kullanıcı tarafında makul olmayan bir acele olması durumunda;

  • Kullanıcı, gerçekleştirilmesinden kısa bir süre önce işlem / takas şartlarında değişiklik yaparsa;

  • Sağlanan e-posta ve / veya telefon numarası ve / veya diğer iletişim bilgileri ile Kullanıcı ile iletişim kurulamıyorsa;

  • sağlanan e-posta ve / veya telefon numarası ve / veya diğer iletişim bilgileri ile Kullanıcı ile iletişim kurulamıyorsa;

  • planlanan işlem / değişim gereksiz yere karmaşık olacaksa ve bariz bir ekonomik neden olmayacaksa.

3.3 Şüpheli bir işlemi kontrol etmek için ek yöntemler:

  • müşteriden işlemin / değişimin amacını açıklayan gerekli açıklama ve onayların alınması;

  • herhangi bir şekilde kara para aklama ve / veya terör finansmanı ile ilgili olup olmadıklarını teyit etmek için tüm müşteri işlemleriyle ilgili olarak bu politikaya uygun olarak gelişmiş izleme yapmak.

 

4. Müşteri ve ilgili kişi tanımlama programı

4.1 Müşterinin ilk kimliği, müşteri tarafından sağlanan verilere ve / veya kimlik belgelerine dayanılarak yapılır.

4.1.1 Kullanıcı doğrulaması, Hizmet Kurallarında belirtilen ortak hizmetinin yazılımı kullanılarak ve bunlara uygun olarak ve ayrıca Gizlilik Politikasında gerçekleştirilir.

4.1.2 Bireyler için aşağıdaki veriler onaylanmıştır:

  • adı;

  • soyadı;

  • baba adı (var ise);

  • vatandaşlık;

  • doğum tarihi, kişisel kimlik numarası;

  • kimlik belgesinin verileri;

  • ikamet yeri;

  • varsa kişisel vergi numarası;

  • aktivite türü (Kullanıcı ne yapıyor);

  • iletişim bilgileri - telefon numarası, e-posta adresi.

4.1.3 Kimlik tespiti sırasında, belgelerin verilen bilgilerin doğruluğu kontrol edilir ve aşağıdakiler teyit edilir:

  • belgenin geçerli olup olmadığı;

  • üzerindeki fotoğraf kontrol edilir;

  • kişisel kimlik kodunun cinsiyet ve yaşa uygun olup olmadığı;

  • belgenin gerçekliği konusunda herhangi bir şüphenin olup olmadığı. Belgeyi düzenleyen devlet yetkilileri ile iletişim yoluyla ve gerekli bilgi ve / veya onaylar alınarak bir kontrol yapılabilir..

4.1.4 Müşteri bir kimlik belgesi sunarsa, kalitesi belgede bulunan verileri görüntülemeye izin veren bir kopya yapılır.

4.1.5. Gerçek kişinin kimliği doğrulanırken, kişinin devlet çalışanı olup olmadığı da kontrol edilir ve teyit edilir;

  • devlet çalışanı - Avrupa Birliğinin herhangi bir ülkesinde ve / veya başka herhangi bir ülkede bir kamu görevine sahip olan veya uluslararası bir kuruluşta pozisyonu olan bir kişidir. Bir bireyin memur olduğuna dair veriler doğrulanırken, çalışmalarına ilişkin veriler toplanır;

  • bu tür bilgiler halka açıksa en yakın ortaklar ve akrabaların listesi;

  • işlem / değişimde kullanılacak mülkiyetin ve gelir kaynaklarının teyidi;

  • uygun veri tabanına bir talebin hazırlanması;

  • devlet denetim makamlarına bir talebin hazırlanması;

  • bu politikanın 2.1 fıkrasına uygun olarak, bu memurlar tarafından bir karar alarak, bir kamu çalışanı olan bir kişi ile ticari bir ilişki başlatma kararı almak.

4.1.6 Sağlanan bilgileri doğrulamak için, yalnızca devlet kayıtları ve / veya yabancı temsilcilikler gibi resmi kaynaklar kullanılabilir. Doğruluğu ve yeterliliği konusunda hiçbir şüphe yoksa diğer kaynaklar kullanılabilir.

4.1.7. Güvenilir müşteri önerisi doğru bilgi çalışmasının yerini almaz.

4.1.8 Temsilci olarak hareket eden bir kişinin kimlik tespiti, bu politika, Hizmet Kuralları ve Kişisel Tanımlama Politikası hükümlerine uygun olarak yapılır.

4.1.9. Bir kişinin kimliği tek seferlik bir prosedür değildir. Bir birey hakkındaki bilgiler sürekli kontrol edilmeli ve gerekirse güncellenmelidir.

4.2 Letonya, Litvanya, Polonya, Rusya veya Ukraynadan gelen belgeler dışında, yabancı bir devletin yetkilileri tarafından verilen tüm belgelerin orijinal olması veya bir apostil içermesi gerekir. Estonya, apostilin gereksiz hale geleceğine dair farklı bir beyanla uluslararası bir antlaşmayı imzalar ve onaylarsa bu hüküm değiştirilebilir.

4.3 İşlem riskinin düşük olduğu kabul edilirse veya bu tür bir ticari ilişkide risk seviyesinin düşük olduğuna inanmak için nedenler varsa, müşteri kimliğini kontrol etmenin basitleştirilmiş bir yöntemi kullanılabilir. Veri doğrulama, güvenilir kabul edilebilecek herkese açık veritabanları aracılığıyla yapılabilir. Risk analizinde verilen düşük risk seviyesine ek olarak, işlemi düşük risk olarak kabul etmek için ek nedenler olabilir:

  • Estonyada veya yasama düzeyinde güvenilir bir kara para aklamayla mücadele sistemine sahip başka bir ülkede ikamet eden bir kişi.

Basitleştirilmiş bir kontrol yöntemi kullanmak, şirketi işlemin şeffaf olmasını sağlama yükümlülüğünden kurtarmaz.

4.4 Bir işlemin riskinin yüksek olduğu düşünülürse veya yüksek bir ticari ilişki riskini düşünmek için nedenler olması gerekiyorsa, müşteri kimliği üzerinde daha yüksek düzeyde bir kontrol uygulanmalıdır.

Bu, müşteriden riskimizi azaltabilecek ek bilgi ve belgeler talep edilerek yapılabilir. Daha fazla talimat almak için Estonya Mali Denetim kurumuna da bilgi sağlanmalıdır. Yukarıda bahsi geçen risklerin analizinde belirtilen yüksek risk düzeyine ek olarak, bir işlemi yüksek riskli olarak değerlendirmenin ek nedenleri şunlardır:

  • olağandışı işlem koşulları;

  • müşteri büyük miktarlarda nakit ile çalışıyor;

  • işlemin konusu yeni veya bilinmeyen mallar ve işlemin ayrıntıları

  • alışılmadık;

  • işlemin anonimlik amacıyla yapılması;

  • bilinmeyen üçüncü şahıslar işlemden sonra ödeme yapar;

  • Estonya Kara Para Aklama Yasası ve Terörün Finansmanını Önleme Yasasının 37.maddesinde atıfta bulunulan diğer koşullar.

4.5 Üst düzey bir yönetim yönteminin uygulanması yalnızca Estonya Kara Para Aklamayı Önleme Bürosunun izniyle kaldırılabilir.

4.6 Estonya Kara Para Aklamayı Önleme Bürosunun önceden izni olmadan yüksek riskli bir işlem gerçekleştirilemez.

 

5. Risk değerlendirmesi

5.1 Herhangi bir Kullanıcı ve planladığı işlem, kara para aklama ve terör finansmanı (müşteri riski) alanındaki finansal risk açısından değerlendirilir.

5.1.1 Risk değerlendirmesi sırasında, Kullanıcıya en düşükten en yükseğe bir risk durumu atanır.

5.1.2 Ek risk faktörleri için değerlendirme araçları:

  • Kullanıcının bir devlet memuru mu yoksa onunla ilişkili olup olmadığı;

  • Özel kişinin değişiminin lehtarı / muhatabı üçüncü bir şahıs ise;

  • tanımlamayla ilgili sorunlar mevcut;

  • Kullanıcı, düşük vergili yetki alanlarıyla ilişkilidir;

  • Kullanıcı uluslararası yaptırımlara tabidir;

  • Kullanıcı ile olumlu bir işbirliği deneyimine sahip olmak;

  • işbirliği süresi / hesabın ilk kayıt tarihi;

  • planlanan işlemin niteliği;

  • anlaşma tutarı;

  • Kullanıcı sabittir ve / veya sürekli takas işlemleri yapar;

  • malların ve / veya mülkün menşei belirsiz.

5.2. Risk durumunu belirlemek için işlemin niteliği değerlendirilmelidir.

5.2.1 Değişime aşağıdaki faktörlere bağlı olarak düşük, orta veya yüksek risk statüsü atanabilir:

  • değişim işlemine özel bir banka katılıyor;

  • işlemin alternatif ödeme yöntemleri içermesi;

  • takas kumar oyunları ile ilgilidir;

5.3 Coğrafi koşullar değerlendirmeye tabidir (coğrafi risk).

5.3.1 Aşağıdaki coğrafi hususlara bağlı olarak işleme düşük, orta veya yüksek risk statüsü atanabilir:

  • değişimin eyalet ve / veya yüksek düzeyde suç veya uyuşturucu kaçakçılığı olan bir eyaletteki Kullanıcılarla ilişkili olması;

  • değişimde yüksek düzeyde yolsuzluğa sahip Kullanıcı katılmaktadır;

  • değişime uluslararası yaptırımların uygulandığı devletten Kullanıcı katılır;

  • coğrafi riski artırabilecek diğer faktörler.

5.4 Kullanıcı ile ilişkili risklerin yanı sıra, ortakları ve / veya onunla ilişkili kişiler (örneğin akrabalar) ile ilgili riskler de değerlendirilir.

5.5 Risk değerlendirmesi, her bir risk grubuna üç puanlık bir ölçekte bir statü atanarak gerçekleştirilir:

  • Kategorilerin hiçbirinde risk faktörü yoksa ve takas olabildiğince şeffafsa risk düşük kabul edilir;

  • tüm risk faktörlerinin birlikte kara para aklamayı ve / veya terörün finansmanını gösterebileceğinden şüphelenilse de, işlemin risk faktörleri açık değilse, riskin orta olduğu kabul edilir.;

  • birkaç risk faktörü varsa ve işlemin kendisi şeffaf değilse risk yüksek kabul edilir.

Genel sonuç, her kategoriye bir faktör eklenerek elde edilirken, müşteri ve iş ortağına yönelik riskler ikiyle çarpılır ve ardından tüm miktar 4e bölünür.2 veya daha az miktarda risk düşüktür;

2 ile 2,75 arasında bir miktar ile risk orta düzeydedir;

Miktar 2,75ten fazlaysa - yüksek risk.

Herhangi bir kategorideki risk yüksekse, toplam miktara bakılmaksızın toplam risk yüksek kabul edilir.

 

6. Kullanıcı ile ticari ilişki

6.1 Kullanıcı ile herhangi bir ticari ilişki, ancak Kullanıcının bu AML politikasına ve Hizmet Koşullarına uygun hareket etmeyi kabul etmesinden sonra başlar.

 

7. Kara para aklama şüphesi ve bilgi sağlama yükümlülüğü ile ilgili işlemler

7.1 Ticari bir ilişkinin başlamasından önce veya işlemlerin kara para aklama ve / veya terörün finansmanı ile ilgili olabileceğine dair kontrol yöntemlerinin kullanımı sırasında herhangi bir şüphe ortaya çıkarsa, daha fazla işbirliği imkansızdır.

7.2 Herhangi bir şüphe, kara para aklama karşıtı temas tarafından kaydedilir ve analiz edilir. Estonya Kara Para Aklamayla Mücadele Bürosu ve Estonya Mali Denetim kurumu, analizin sonuçlarıyla birlikte derhal bilgilendirilmelidir.

7.3 32.000 Euro veya daha fazla işlemle ilgili tüm bilgiler, Estonya Kara Para Aklamayı Önleme Bürosuna ve Estonya Mali Denetim kurumuna sunulmalıdır.

7.4 İşlemin tamamlanmasının reddedilmesi, müşterinin zarar görmesine veya kara para aklama veya terörün finansmanı şüphesi olan bir kişinin tutuklanmasına neden olursa, Mali Denetim kurumunun derhal bildirimine tabi olarak işlem ertelenebilir veya tamamlanabilir.

7.5 Mali Denetim kurumuna sağlanan tüm bilgiler, veri analizi sonuçları da dahil olmak üzere Gizlilik Politikası ve bu politikaya uygun olarak arşivlenir.

7.6 Kara para aklama veya terörizmin finansmanı şüphesi olan kişilere herhangi bir şekilde bilgi verilmemeli veya şüphe bildirilmemelidir.

 

8. Yazışma alışverişi

8.1 Yönetim tarafından uygulama kontrol yöntemi için gerekli görülmesi halinde, daha doğru bilgilerin elde edilmesine imkan vermesi halinde, bankalar ve diğer mali kurumlar dahil olmak üzere üçüncü şahıslarla yazışma alışverişi başlatılabilir..

8.2 Yazışma alışverişi, kullanılan kontrol yöntemleri de dahil olmak üzere ikili bir anlaşma şeklinde resmileştirilmelidir.

8.3 Kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin mevzuat alanında mevzuatı uluslararası standartlara uymayan gölge bankalar, lisanssız kuruluşlar ve / veya yetki alanlarındaki kuruluşlarla yazışma alışverişlerde bulunulamaz.

 

9. Bilgi kayıt programı

9.1 Bilgi kayıt programı, değişimi gerçekleştiren şirketin çalışanının yükümlülüğünü belirler, işlemin tüm özelliklerini içeren bir dahili belge hazırlar ve aşağıdakileri içermelidir:

9.1.1 İşlem kategorisi, borsanın neden yüksek riskli kabul edilebileceğinin nedenleri;

9.1.2 Hacim ve para birimi dahil olmak üzere değişimin ayrıntıları;

9.1.3 Değişime katılan kişiler hakkında detaylı bilgi;

9.1.4 İşlemlerle ilgili olarak kullanılan ek kontrollere ilişkin bilgiler;

 

10. Değişim (işlem) devre dışı bırakma programı

10.1 Kullanıcı, yükümlülüklerine rağmen kontrol yöntemlerine, yürürlükteki kanunlara ve bu politikaya uygun olarak gerekli belgeyi sunmamışsa, Kullanıcı alışverişi reddedilecektir.

10.2 Kullanıcı, Hizmeti talep ederken fonların menşe kaynağı hakkında bilgi vermezse, değişim reddedilecektir.

10.3 Değişimin reddedilmesiyle ilgili bilgiler bu politikaya, Hizmet Koşullarına ve Gizlilik Politikasına uygun olarak saklanmalıdır.

10.4 Değişimin reddedilmesi durumunda aşağıdaki bilgiler kaydedilir:

  • Hesabı değiştirmeyi reddetme ve bloke etme koşulları hakkında bilgi;

  • mübadele alanında işbirliğinin sona ermesi ile ilgili her türlü koşul;

  • Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanını Önleme Yasasının 32. bölümü uyarınca devlet yetkililerine bildirime neden olan bilgiler.

10.5 İşlemi gerçekleştirmeyi reddetme kararı, müşterinin gerekli bilgileri eksiksiz vermesi ve kontrol etmesi veya aşağıdaki makamların kararı ile tespit edilmesi halinde iptal edilebilir:

  • Estonya Cumhuriyetinin denetim organı;

  • Estonya yetkili mahkemesi.

 

11. Servis çalışanları eğitim programı

11.1 Kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanının önlenmesi alanındaki çalışanlara yönelik eğitim programı, yürürlükteki yasalara uygun olarak yürütülür ve çalışanlara kontrol yöntemleri ve bilgi analizi ile ilgili uygun talimatları içerir. Herhangi bir çalışan, işe başladıktan sonraki bir ay içinde yetkili işçiler tarafından uygun şekilde bilgilendirilmelidir.

 

12. İç kontrol inceleme programı

12.1 İç kontrol inceleme programı, Hizmet çalışanlarının kara paranın aklanması ve terörün finansmanı alanındaki mevcut mevzuat hükümlerine uymasını sağlar. Program, çalışanların iç kontrol alanında Hizmetin iç kurallarına ve düzenlemelerine uymasını sağlar.

12.2 Dahili kontrol aşağıdakileri öngörmektedir:

12.2.1. İç kurallara ve yürürlükteki yasalara uygun şekilde uyulduğundan emin olmak için en az altı ayda bir iç denetimler düzenli olarak yapılmalıdır;

12.2.2 Servis Müdürü, kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanının önlenmesi alanındaki tüm iç düzenlemelerin ihlalleri hakkında düzenli olarak raporlar almalıdır;

12.2.3 Denetimler sırasında tespit edilen tüm ihlaller, Hizmet yönetimi tarafından seçilen araçlar kullanılarak uygun şekilde ortadan kaldırılmalıdır..

 

13. Belge bakım programı

13.1 Müşteri tanımlama prosedürüne ilişkin tüm belgeler ve ticari işbirliğinin başlangıcına ilişkin tüm bilgiler, Kullanıcı tarafından Hizmetin kullanım süresi boyunca ve en az 5 yıl boyunca şirketin arşivinde saklanmalıdır.

13.2 Devlet yetkililerine bildirimde bulunmaya temel teşkil eden tüm belgeler en az 5 yıl saklanmalıdır.

13.3 Yürürlükteki kanun hükümlerine uymak için yapılan taleplerle ilgili tüm bilgiler, mali işbirliğinin başladığı tarihten itibaren en az beş yıl süreyle saklanmalıdır. Kimlik dijital bir belge kullanılarak onaylandıysa, yüzün fotoğrafı ve imza, mali işbirliğinin sona erdiği tarihten itibaren en az 5 yıl süreyle saklanır.

13.4 Belgeler, medeni, cezai veya keyfi yargılamalarda kullanılmak üzere gerekliyse, geçerli yasaya uygun olarak mali kontrol veya diğer devlet kurumları için hazır bulunacak şekilde, yazılı olarak çoğaltılabilecek bir biçimde tutulmalıdır.

İç kontrol kuralları, mevcut mevzuatta öngörülen tanımlama ve / veya diğer süreçler sırasında elde edilen bilgilerin gizlilik standartlarını belirler.

 

14. Hukuki makamların talepleri

Kara para aklamayı önleme ve terör finansmanı kuruluşları, dolandırıcılık işlemleriyle ilgili sorgularını bize gönderebilirler. İletişim için posta: support@Multichange.net

Yalnızca tüm uygun mühür ve imzalarla birlikte resmi antetli kağıt üzerindeki resmi talepleri dikkate alıyoruz. Geri bildirim için iletişim kurmamız ve ayrıca talebin gerçekliğini doğrulayabilmemiz gerekir. Farklı yargı alanlarından gelen taleplere yanıt süresi, saat dilimleri, mesafe, hızlı kanallar üzerinden iletişim kurma yeteneği vb. Dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere çeşitli koşullar nedeniyle tamamen farklı olabilir.